CFA1.ETH: Alexandra Zagoreos, disclose referral fee to clients/employers

[Teaching Assistant]

26/08/2022 at 1:46 pm

Học viên: thầy ơi thầy giải thích giúp em tại sao trong câu dưới đây đáp án A đúng còn đáp án B sai với ạ. Em đang hiểu:

1. Đáp án A sai vì chuẩn mực VI.C yêu cầu phải disclose referral fee to clients/employers. Đề bài không thể hiện bạn Zagoreos này đã thực hiện việc disclose -> bạn này vi phạm. 
2. Đáp án C sai vì chuẩn mực IV.B yêu cầu phải xin consent của employer thì mới được nhận additional compensation. Đề bài không thể hiện bạn Zagoreos này đã xin consent của employer -> bạn này vi phạm.
3. Đáp án B chắc là đúng nhất vì đề bài không thể hiện money management firm là công ty xấu -> vẫn có thể engage công ty này mà không vi phạm loyalty to client ạ

Giảng viên: Tức là em thấy có violate B không? 

Học viên: Dạ em thấy đề bài có vẻ chưa cho chủ dữ kiện để có thể kết luận vi phạm chuẩn mực ở đáp án B ạ. Em expect có thêm một số dữ kiện kiểu như: công ty này không phải best choice nhưng bạn Zagoreos vẫn engage công ty này (để hưởng referral fee). Không biết em hiểu có đúng không ạ? 

Giảng viên: Nhân vật này đang đặt lợi ích của mình lên trên lợi ích của khách đấy

Có rất nhiều chi tiết đáng ngờ được cài cắm vào, như là thoả thuận ở nhà hàng chẳng hạn

Em cũng có ý đúng nhưng nếu ghi tất cả chi tiết rõ ràng như thực tế thì mất mấy trang A4 mất, nên đề bài chỉ giới hạn thế thôi 

Giữa 3 câu thì đáp án A là hợp lý nhất, rõ ràng không vi phạm rồi

Học viên: Thầy ơi em thấy đề bài không thể hiện bạn Zagoreos này đã thực hiện việc disclose referral fee, vậy mình vẫn có thể khẳng định bạn này không vi phạm chuẩn mực VI.C ạ? 

Giảng viên: Referral fee là gì? 

Thử viết lại cách em hiểu về referral fee đi, rồi liên hệ đến tình huống này xem. Có referral fee xuất hiện không? 

Học viên: Dạ em hiểu referall fee là lợi ích mình nhận được từ việc giới thiệu khách hàng, sản phẩm ạ. Trong context câu này, em đang hiểu nhân vật nhận được referral fee (=10% management fee người money manager được hưởng) từ việc recommend money manager này cho pension fund mà nhân vật đang làm việc ạ. 

Giảng viên: Thầy lại hiểu khác. Ví dụ thầy dạy em học, thầy cần mua máy chiếu, thầy nhận của bên máy chiếu tiền hoa hồng chứ không chọn hãng tốt nhất, thì mối quan hệ referral đấy không xuất hiện. Ý thầy là như thế, em và các bạn suy nghĩ thêm nhé

4/11/2021